Владелец биткоин-миксера Helix и поисковой системы Grams получил штраф в размере 60 млн долларов
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями в США (FinCEN) наложила штраф в размере 60 миллионов долларов в отношении Ларри Дина Хармона, основателя, администратора и основного оператора Helix and Coin Ninja (виртуальные валютные «миксеров» или «тумблеров») за нарушение Закона о банковской тайне (BSA) и правил его применения.
Г-н Хармон управлял Helix как незарегистрированным бизнесом по предоставлению денежных услуг (MSB) с 2014 по 2017 год и Coin Ninja с 2017 по 2020 год. В настоящее время Хармон преследуется в Окружном суде США по округу Колумбия по обвинению в отмывании денег с помощью инструментов и деятельности нелицензированного бизнеса по переводу денег Helix.
Как пояснил FinCEN в своем Руководстве от 2013 года, обменники и администраторы конвертируемой виртуальной валюты являются переводчиками денег в соответствии с BSA. Таким образом, они обязаны зарегистрироваться в FinCEN; разработать, внедрить и поддерживать программу соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег; и соблюдать все применимые требования к отчетности и ведению документации. В 2019 году FinCEN выпустил дополнительные разъяснения, что финансовые учреждения, которые занимаются смешиванием конвертируемой виртуальной валюты, также должны соответствовать этим же требованиям.
Хармон работал в качестве обменника конвертируемых виртуальных валют, принимая и передавая биткойны различными способами. С июня 2014 года по декабрь 2017 года Helix провела более 1 225 000 транзакций для своих клиентов и была связана с адресами кошельков виртуальной валюты, которые отправили или получили более 311 миллионов долларов.
Расследование FinCEN выявило не менее 356 000 транзакций с биткойнами через Helix. Хармон рекламировал свои услуги в даркнете как способ для клиентов анонимно платить за незаконные вещи (например, наркотики или оружие). Впоследствии Хармон основал Coin Ninja, в которой действовал в качестве генерального директора. Coin Ninja тоже действовала как незарегистрированный MSB и таким же образом, как и Helix.
Helix взаимодействовала «напрямую с 39 торговыми площадками в даркнете и другими незаконными рынками», в пересчёте на деньги это сотрудничество исчисляется 240 000 транзакциями с биткойнами на сумму около 39 миллионов долларов. По крайней мере, 2097 из этих прямых транзакций были на сумму более 2000 долларов каждая.
Большинство транзакций Helix совершалось на AlphaBay, крупнейшей платформе для незаконных товаров в даркнете, пока в 2017 году она не была арестована федеральными властями.
«Примерно в ноябре 2016 года веб-сайт AlphaBay рекомендовал своим клиентам использовать сервис, чтобы «стереть все следы своих монет, поступающих с AlphaBay», и предоставил встроенную ссылку на веб-сайт Tor для Helix». По данным агентства, Helix провела 191988 транзакций с биткойнами в AlphaBay на сумму более 27 миллионов долларов.
Helix обслуживала другие известные рынки в даркнете, включая Dream Market, Valhalla Market, Wall Street Market и Joker’s Stash.
Helix также взаимодействовал с BTC-e, криптовалютной биржей, предположительно управляемой Александром Винником, россиянином, которого в настоящее время судят во Франции по обвинениям в отмывании денег и причастности к организованной преступности. «Helix провела 1723 прямые транзакции с биткойнами на сумму более 904 637 долларов с использованием BTC-e», - сообщило агентство, и Хармон не подал отчет о подозрительной деятельности по ним.
Расследование FinCEN показало, что Хармон умышленно нарушил требования BSA к регистрации, программе и отчетности, не зарегистрировавшись в качестве MSB, не реализовав и не поддерживая эффективную программу борьбы с отмыванием денег и не сообщая о подозрительной деятельности.
В частности, расследование показало, что он игнорировал свои обязательства по BSA и применял методы, которые позволяли Helix обходить требования BSA. Это включало невозможность сбора и проверки имен клиентов, адресов и других идентификаторов по более чем 1,2 миллионам транзакций. Хармон, работая через Helix, активно удалял даже минимальную собранную информацию о клиентах. Расследование показало, что он участвовал в операциях с торговцами наркотиками, фальшивомонетчиками и мошенниками, а также с другими преступниками.