Самые известные финансовые крипто пирамиды
В дополнение к очевидным преимуществам в виде анонимности, доступности, простоты использования и низкой стоимости транзакций, криптовалюты имеют ряд серьезных недостатков, которые препятствуют их глобальному принятию. Основным является связь между крипто и криминалом. Каждый, кто изучал эту тему даже поверхностно, знает, что биткоин (BTC) по-прежнему остается популярным способом отмывания денег. Криптовалюты являются очень удобным инструментами не только для отмывания денег, но также для уклонения от налогов и мошенничества.
Некоторые известные криптовалютные пирамиды смогли обмануть инвесторов на миллиарды долларов. Эти компании работали по схемам Ponzi, названным в честь итальянского мошенника начала 20-го века. Эти пирамиды не производят товары и не предоставляют услуги - все, что они делают, это сетевой маркетинг, где каждый член пирамиды приглашает несколько новых, которые приглашают следующих, и так далее.
Единственные люди, которым удается заработать в такой системе, - это организаторы и некоторые ранние инвесторы, которым удалось забрать свои деньги вовремя. Остальные участники пирамиды остаются без денег, с долгами или, в случае криптовалютных пирамид, без "ценных жетонов".
OneCoin считается одной из крупнейших криптовалютных пирамид, которая функционировала с 2014 по 2017 год, обманывая около трех миллионов человек на общую сумму около 5 миллиардов долларов. Основателем One Coin является болгарская мошенница Ружа Игнатова. Пирамида работала по классической схеме Понци, в которой участники получают вознаграждение за каждого приглашенного нового человека.
Мошенница убедила свою аудиторию в том, что OneCoin скоро станет самой влиятельной криптовалютой в мире. Были даже обещания «убить биткоин». Стоит отметить, что ее монета даже не имела собственного блокчейна и была принята только на сайтах, связанных с пирамидой.
Правительство Болгарии впервые заявило об угрозе со стороны мошенников, опубликовав сообщение о рисках участия в OneCoin, поскольку проект не является финансовым инструментом и не контролируется регуляторами. Это заставило пирамиду «покинуть» страну и отказаться работать с болгарскими банками.
Но вскоре критика и предупреждения об участии в схеме поступили из Великобритании, Австрии и Таиланда. Италия и Германия даже запретили деятельность OneCoin в этих странах и заблокировали их аккаунты. Игнатова просто не пришла на следующую объявленную встречу с инвесторами в Лиссабоне, и больше ее никто не видел. Нет информации о ее местонахождении.
Правительство США обвинило Ружу Игнатову в мошенничестве и отмывании денег. Ей грозит 25 лет лишения свободы, но сотрудникам правоохранительных органов удалось арестовать только некоторых ее сообщников, среди которых ее адвокат, брат и бывший деловой партнер.
Еще одна крупная криптопирамида функционировала с 2016 по 2018 год: BitConnect. Он был создан неизвестными разработчиками во главе с человеком по имени Сатао Накамото.
Участники должны были купить токены BCC на специальной платформе, а торговый бот должен был автоматически получать прибыль. Членам пирамиды обещали 40% прибыли в месяц. По словам организаторов BitConnect, из первоначальных инвестиций в 1000 долларов инвесторы могли рассчитывать вывести 50 миллионов долларов через три года.
Первым критиком пирамиды был Виталий Бутерин, который обратил внимание на тот факт, что обещание 1% прибыли в день является классической схемой Понци. Через некоторое время Майк Новограц и создатель Litecoin (LTC) Чарли Ли согласились с мнением основателя Ethereum. В то же время вопросы к организаторам BitConnect поступили от правительства Соединенного Королевства, которое потребовало от компании раскрыть свою бизнес-модель. Тем не менее, это не помешало мошенникам участвовать в крипто-событиях и привлекать новых инвесторов.
Власти США помогли закончить эту историю, назвав BitConnect финансовой пирамидой и потребовав прекратить свою деятельность. После этого токен BCC упал на 90%, инвесторы остались с общей потерей в 3,5 миллиарда долларов, а один из организаторов пирамиды оказался за решеткой. Однако Диваш Дархи, глава индийского филиала BitConnect, вышел под залог в 2019 году.
Самая молодая и самая крупная финансовая пирамида за последние годы. Основанная в 2018 году, пирамида рекламировалась на китайском WeChat с обещаниями 10–30% окупаемости инвестиций в месяц. Около четырех миллионов человек стали участниками схемы PlusToken. Мошенники якобы выступали за финансовую грамотность и обучали людей пользоваться криптовалютами, но на самом деле стремились преобразовать их в токены Plus.
При этом справедливость все-таки настигла организаторов схемы, и год назад шесть из них были арестованы по требованию китайских властей. Однако потерянные инвесторами 3 миллиарда долларов уже не вернуть. Совсем недавно, 22 июня, все EOS были изъяты из кошельков пирамиды.
Несмотря на то, что эти пирамиды практически прекратили свою деятельность, их различные «реинкарнации» постоянно появляются, привлекая неопытных инвесторов.